Μια πρόσφατη αποκάλυψη στην εξεταστική επιτροπή της Βουλής για τον ΟΠΕΚΕΠΕ έφερε ξανά στο προσκήνιο μια παλιά και δοκιμασμένη μέθοδο ξεπλύματος μαύρου χρήματος: τις υποτιθέμενες μεγάλες νίκες σε λαχεία και τυχερά παιχνίδια…
Όταν ο γνωστός ως «Χασάπης» παραδέχτηκε εμμέσως ότι η κόρη του κέρδισε δύο ή και τρεις φορές σημαντικά ποσά σε πολύ μικρό χρονικό διάστημα, πολλοί σήκωσαν το φρύδι. Δεν είναι η πρώτη φορά που τέτοιες «τύχες» προκαλούν ερωτηματικά, και δικαιολογημένα.
Το voicenews δεν λέει ότι οι απανωτές νίκες σε τυχερά λαχεία ήταν στημένες… αλλά επειδή πολλοί αναγνώστες μας ζήτησαν να εξηγήσουμε πώς μπορεί να γίνεται ξέπλυμα μαύρου χρήματος από νίκες σε τυχερά παίγνια, κάνουμε την παρακάτω ανάλυση των σκοτεινών διαδρομών!
Πώς λειτουργεί το ξέπλυμα μέσω λαχείων
Το ξέπλυμα μαύρου χρήματος έχει τρία βασικά στάδια:
Τοποθέτηση (placement) – εισαγωγή του παράνομου χρήματος στο νόμιμο χρηματοπιστωτικό σύστημα
Στρώσιμο (layering) – απόκρυψη της προέλευσης με πολύπλοκες συναλλαγές
Ολοκλήρωση (integration) – το χρήμα εμφανίζεται πλέον ως νόμιμο και μπορεί να χρησιμοποιηθεί ελεύθερα
Τα λαχεία και τα τυχερά παιχνίδια εκμεταλλεύονται κυρίως το τρίτο στάδιο. Η μέθοδος είναι απλή και εξαιρετικά αποτελεσματική:
α) Άτομα του κυκλώματος αγοράζουν μεγάλες ποσότητες λαχνών ή κουπονιών με μετρητά μαύρου χρήματος.
β) Ένας «τυχερός» (συνήθως συγγενής, φίλος ή πλαστό πρόσωπο) εμφανίζεται ως ο νικητής ενός μεγάλου επάθλου.
γ) Το χρηματικό έπαθλο κατατίθεται στον τραπεζικό λογαριασμό του «νικητή» από τον νόμιμο διοργανωτή.
δ) Το μαύρο χρήμα έχει πλέον μετατραπεί σε «κέρδη τυχερού παιχνιδιού», με φορολογική δήλωση, απόδειξη και τραπεζική κατάθεση – δηλαδή απόλυτα νόμιμο στα μάτια της εφορίας και των αρχών.
Γιατί είναι τόσο δημοφιλής αυτή η μέθοδος
– Τα κέρδη από τυχερά παιχνίδια φορολογούνται με πολύ χαμηλότερους συντελεστές από άλλα εισοδήματα (στην Ελλάδα 15% για κέρδη πάνω από 100€, χωρίς περαιτέρω έλεγχο προέλευσης).
– Οι διοργανωτές δεν είναι υποχρεωμένοι να ερευνούν την προέλευση των χρημάτων με τα οποία αγοράστηκαν οι λαχνοί.
– Δεν υπάρχει ανώτατο όριο στον αριθμό λαχνών που μπορεί να αγοράσει κάποιος με μετρητά.
– Μπορεί να γίνει και με μικρότερα ποσά, κατανεμημένα σε πολλούς «νικητές» (το λεγόμενο smurfing).
Διεθνή παραδείγματα που επιβεβαιώνουν τη μέθοδο
– Το 2018 η Europol αποκάλυψει κύκλωμα στην Ισπανία που ξέπλυνε πάνω από 10 εκατ. ευρώ μέσω του λαχείου «El Gordo» τα Χριστούγεννα.
– Στην Κολομβία, τα καρτέλ ναρκωτικών χρησιμοποιούσαν συστηματικά το τοπικό λαχείο Baloto για να «καθαρίσουν» εκατομμύρια δολάρια.
– Στις ΗΠΑ, η μαφία της Νέας Υόρκης τη δεκαετία του ’80 και ’90 είχε ειδικά «λαχείο-πλυντήρια» σε μικρές πολιτείες όπου οι έλεγχοι ήταν ελάχιστοι.
Τα «καμπανάκια» που πρέπει να χτυπήσουν
Όταν βλέπουμε:
– Πολλαπλές μεγάλες νίκες σε σύντομο διάστημα από το ίδιο οικογενειακό ή φιλικό περιβάλλον
– Νικητές που δεν έχουν άλλη εμφανή πηγή εισοδήματος
– Αγορές λαχνών με μεγάλα μετρητά ποσά σε πρακτορεία που δεν δικαιολογούνται από το προφίλ του πελάτη
…τότε η πιθανότητα να πρόκειται για ξέπλυμα είναι πολύ υψηλή.
Τι μπορεί να γίνει
Η Ευρωπαϊκή Ένωση με την 5η και 6η Οδηγία κατά του ξεπλύματος έχει αρχίσει να κλείνει τις θηλιές:
– Υποχρεωτική ταυτοποίηση για αγορές λαχνών πάνω από 2.000€
– Υποχρέωση των διοργανωτών να αναφέρουν ύποπτες συναλλαγές
– Διασύνδεση των βάσεων δεδομένων των διοργανωτών τυχερών παιγνίων ή στοιχημάτων με την ΑΑΔΕ και τη Μονάδα Καταπολέμησης Ξεπλύματος
Μέχρι όμως να εφαρμοστούν πλήρως αυτά τα μέτρα, η «τύχη» θα συνεχίσει να… ευνοεί ορισμένους συστηματικά.
ΠΗΓΗ: https://voicenews.gr/to-xeplyma-mavrou-chrimatos-meso-tycheron-lacheion-kai-i-tychi-ton-chasapidon/
